Легальна АГРО-розвідка

Ранньою весною, коли раптом всі прокинулися і кинулися купувати добрива, західноукраїнським аграріям почали дзвонити від імені відомого місцевого дилера сільгоспхімії з вигідними пропозиціями на умовах передоплати. Коли товар не приходив і обурені фермери звернулися до дилера, той відповів: «А це не ми. І договір ви підписували не з нами: бачите - тут кілька букв відрізняються, і форма власності інша, не кажучи вже про юридичну адресу та код ЄДРПОУ».

Порушили кримінальну справу, але чи вдасться фермерам отримати свої гроші - ніхто сказати не може.

Проте, як зазначає засновник і генеральний директор фірми YouControl Сергій Мільман, викрити шахраїв можна було ще на етапі підписання контракту і до передоплати. Причому - за допомогою інформації, наявної у відкритому доступі. Як саме - про це і пішла мова в інтерв'ю.

Сергію, так все-таки за рахунок чого можна було запобігти цьому шахрайству і подібним «мімікріям» під відомі й надійні компанії?

У 2015 році Президент України підписав Закон «Про відкритість використання публічних коштів», який, без перебільшення, має епохальне значення для України, оскільки чітко прописує, що відкрита інформація може вільно поширюватися і копіюватися, в тому числі з комерційною метою.

У результаті прийняття цього закону 99% інформації, яка може знадобитися підприємству для оцінки порядності партнера, опинилася у відкритому доступі.

І тут важливо вміти скористатися такою інформацією. Допоможе в цьому система, яка агрегує необхідну для перевірки партнера інформацію в одному ресурсі, економлячи час і гроші клієнта. Я зі своєю командою якраз розвиваю такий проект.

Розкажіть докладніше про програму YouControl, що вона собою являє? 

YouControl - це онлайн-система, яка дає змогу за хвилину отримати консолідовану інформацію про будь-яку компанію України у вигляді досьє.

Ми створювали її для людей, які приймають рішення про співпрацю з тією чи іншою компанією. Залежно від того, наскільки ці рішення зважені, вони приносять прибуток чи збитки.

Система має кілька модулів. Перший - це досьє, яке дає змогу сформулювати повне уявлення про компанію. У той момент, коли ми відкриваємо досьє, система оновлює інформацію в режимі реального часу по всіх відкритих держреєстрах. Це неабияк економить час, адже щоб самостійно обійти 50 держреєстрів і зібрати дані про одну компанію, знадобиться тиждень. Система робить це за одну хвилину. І користувач буде приймати рішення на основі найактуальніших держданих.

Яку інформацію містить досьє компанії?

Воно містить інформацію про стан компанії, її юридичний статус, чи знаходиться компанія в стані банкрутства чи дієздатна, скільки часу існує, хто є директором, який вид діяльності, хто засновники. Дані про засновників система підтягує в тому числі і з єдиного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб підприємців, і з SMIDA, де публікуються дані публічних компаній.

Досьє містить також інформацію і про наявність податкового боргу, його суму, судові рішення, які є по компанії. Ця інформація дає уявлення про спосіб ведення бізнесу. Якщо компанія часто судиться, не віддає гроші, це говорить про те, що вона недобросовісний партнер, і немає сенсу з нею починати співпрацю.

Є також інформація про тендерні закупівлі. Ви можете подивитися, в яких тендерах компанія брала участь, в які роки що виграла.

Ви також бачите інформацію про чисельність персоналу за різні роки. Є історичні дані, як змінювалися засновники, адреси, директори. Ця інформація часто буває важлива для того, щоб зрозуміти, що людина дійсно пов'язана або була пов'язана з компанією. Всі знають, що коли виникає проблема з репутацією, намагаються очистити її, виходять зі складу компанії, і, на перший погляд, все чисто. Але якщо ми бачимо історію, то розуміємо, що зв'язок залишився.

Які ще модулі містить програма?

Один з наших нових модулів - «Експрес-аналіз контрагента». Цей інструмент відображає фактори ризику на основі зібраної інформації з 50 державних реєстрів України та аналізує, чи є фактори, які вказують на небезпеку співпраці з тією чи іншою компанією. Використовуючи експрес-аналіз, не потрібно самостійно шукати і структурувати інформацію. Можна відразу отримати перелік факторів ризику. Саме на них слід звертати увагу, щоб виважено вирішити - чи варто співпрацювати з певним контрагентом, чи ні.

У YouControl є також модулі, які дають змогу моментально оцінити фінансовий стан компанії і ймовірність банкрутства і зрозуміти, наскільки ця компанія фінансово стійка на ринку і яка в неї ринкова потужність.

Є також модуль "Зв'язки", який дає змогу візуалізувати зв'язки афілійованих осіб з компанією. Це директори, філії, однофамільці, засновники, адреси, телефони, які вони реєстрували. Наприклад, дві компанії вказали при реєстрації один і той самий номер телефону або засновник вказав адресу компанії таку ж, як в іншої. Система знаходить і візуалізує ці зв'язки, і ви можете вже самостійно приймати рішення, наскільки ці особи пов'язані між собою.

Система також надає інформацію про зовнішньоекономічну діяльність компанії: чи були операції з компаніями під санкціями, і дає змогу проаналізувати експорт й імпорт.

Додатково працює група аналітиків, які займаються пошуком інформації про приналежність компанії до певної фінансово-промислової групи. Фінансово-промислові групи - це неформальні утворення, учасники яких часто намагаються приховати те, що це одна організація. І наше завдання - провести розслідування і виявити ці зв'язки. Аналітики відстежують і встановлюють, що компанія - це не просто окремо взятий суб'єкт, а частина великої промислово-фінансової групи. Адже ж є фінансово-промислові групи, які погано себе зарекомендували, у них погана репутація, з ними просто не хочуть працювати, тому що розуміють, що можуть бути негативні наслідки.

Як система YouControl може допомогти аграрію?

Агровиробник перед тим, як, наприклад, купувати за передоплатою у постачальника ЗЗР або інші продукти, зможе буквально за хвилину, ввівши назву компанії в пошук, отримати актуальну інформацію про цього постачальника та прийняти рішення, чи варто йому довіряти.

Зокрема, він побачить стан постачальника: дієздатний він чи ні. Якщо ця компанія почала процедуру банкрутства, то починати з нею діяльність безглуздо: вона через кілька місяців вже не буде виконувати жодні зобов'язання.

Далі: якщо по компанії є кілька виконавчих відкритих проваджень, це свідчить про те, що вона програла свої суди, не виконала зобов'язання, і призначена виконавча служба, щоб змусити її виконувати ці рішення суду. Якщо по компанії багато господарських судів, і з рішень цих судів випливає, що компанія не розрахувалася, не виконала своєчасно і в повному обсязі свої зобов'язання, тоді вона є ненадійною.

Якщо по компанії видно, що вона не розраховується з бюджетом, існує великий податковий борг, то вона або не дисциплінована, або у неї немає грошей навіть розрахуватися з бюджетом. Це проблема, і вона може закінчитися банкрутством, тому що якщо накопичується певна сума боргів, то ДФС може ініціювати процедуру банкрутства.

Далі, ми бачимо, приміром, що компанія входить до групи якихось компаній, і ми знаємо, що це наш конкурент. Може, це спеціально робиться, щоб у нас взяти на певні фіктивні фірми багато товарів, а потім з нами не розрахуватися. Це тільки деякі маркери, які легко можна подивитися в системі.

Наскільки своєчасно можна отримати інформацію від YouControl?

Система дає змогу поставити компанії, які вас цікавлять, на постійний моніторинг. Наприклад, ви співпрацюєте з рядом партнерів. Але обставини змінюються, і не завжди партнери ставлять до відома про ці обставини. Компанії не завжди попереджають партнерів, що вони припиняють свою діяльність або починають процедуру банкрутства. Найчастіше вони просто припиняють платити за поставлену продукцію. Моніторинг дає вам змогу моментально дізнатися про всі зміни, і оперативно відреагувати, уникнувши збитків.

Чи може система YouControl допомогти аграріям в боротьбі з рейдерством?

Так, система і в цьому випадку стане ефективним інструментом. Наприклад, хтось вніс до реєстру зміни - змінив директора або засновника у вашій компанії, і якщо Ви про це не дізналися вчасно, то втратили бізнес. Щоб цього не сталося, у нас є функція "Моніторинг". Ви вносите список підприємств, які Вас цікавлять, в тому числі свою компанію, в моніторинг, і система з певною періодичністю бігає по всіх держреєстрах і моніторить всі зміни. Якщо по компанії відбулася зміна, результати відразу ж відправляються Вам на пошту.

Чи були вже реальні приклади того, як Ваша програма допомогла в боротьбі з рейдерством на практиці?

Так, звичайно. Клієнти розповідали, що вони отримали повідомлення про зміну директора в їхній компанії і змогли вчасно відреагувати.

Адже коли власник або довірена особа власника, поставивши компанію в моніторинг і постійно відстежуючи її стан в автоматичному режимі, отримує інформацію, яка передує рейдерській атаці, про зміну директора в реєстрі ЄДР, або про судові рішення, якими поновлюється на посаді попередній директор, у нього є можливість своєчасно і адекватно зреагувати.

На подібну інформацію важливо реагувати не тоді, коли вона вже виражається у вигляді збройного захоплення, а заздалегідь, коли ви її тільки отримали і маєте можливість запобігти силовому захопленню.

Таким чином, відстеження всіх змін виводиться повністю в автоматичну площину, що економить багато часу, адже співробітник просто не в змозі все це здійснювати на щоденній основі. Наприклад, у агрохолдингу 20 тис. підприємств-контрагентів. Юрист фізично може за місяць обробити приблизно 1000 компаній, оновивши щодо них дані тільки з одного реєстру. В системі YouControl щодня роботи перевіряють 50 держреєстрів і повідомляють вам про будь-яку зміну. Ви зможете миттєво дізнатися, що почалася рейдерська атака.

Якщо клієнт отримає повідомлення про зміну директора на своєму підприємстві, він зможе моментально підключити свою юрслужбу, написати до Мін'юсту про те, що ця зміна не була ним санкціонована, повідомити в поліцію про те, що має місце ризик рейдерського захоплення. Тобто у клієнта є час запобігти тим наслідкам, які ми бачимо з екранів телевізорів.

Є системи, якими користуються правоохоронні органи. У чому відмінність вашої системи?

За останні роки змінилася ситуація, і необхідність бізнесу звертатися до закритих баз зникла. У 2015 році був підписаний президентський закон про доступ до публічної інформації. Це дуже своєчасний і потрібний закон, який здатний дати просто грандіозний економічний ефект. Значення відкритих даних для України рівноцінно демократії, тому що за допомогою цих даних можна контролювати ефективність органів влади.

Якщо раніше інформацію про підприємство можна було отримати тільки за гроші, звернувшись за винагороду до людини, яка має виходи на СБУ, то з 2015 року ці дані стали відкриті. Стало можливим виникнення відкритих публічних систем. У людей відпала необхідність платити правоохоронцям за отримання інсайдерської інформації, заохочуючи корупцію. Таким чином, зникла монополія правоохоронних органів на володіння і розповсюдження інформації.

У зв'язку з цим наша місія - робити відкриту інформацію, право доступу до якої є у ​​кожного громадянина, максимально доступною для всіх.

Завдяки цьому бізнес стане більш ефективним і відповідальним, розуміючи, що інформація тепер не може бути видалена за хабар.

Надія Лядецька, n.liadetska@univest-media.com