Спецвозможности
Интервью

Сервис проверки контрагентов YouControl - легальная АГРО-разведка

25.07.2018
1013
Сервис проверки контрагентов YouControl -  легальная АГРО-разведка фото, иллюстрация
основатель и генеральный директор фирмы YouControl Сергей Мильман

Ранней весной, когда вдруг все проснулись и бросились закупать удобрения, западноукраинским аграриям начали звонить от имени известного местного дилера сельхозхимии с выгодными предложениями на условиях предоплаты. Когда товар не приходил и возмущенные фермеры обратились к дилеру, тот ответил: «А это не мы. И договор вы подписывали не с нами: видите — здесь пару букв отличаются и форма собственности другая, не говоря уже о юридическом адресе и коде ЕДРПОУ».

Возбудили уголовное дело, но удастся ли фермерам получить свои деньги — никто сказать не может.

Тем не менее, как отмечает основатель и генеральный директор компании YouControl Сергей Мильман, разоблачить мошенников можно было еще на этапе подписания контракта и до предоплаты. Причем — с помощью информации, имеющейся в открытом доступе. Как именно — об этом и пошла речь в интервью.

 

Сергей, так все-таки за счет чего можно было предупредить это мошенничество и ему подобные «мимикрии» под известные и надежные фирмы?

 

В 2015 году Президент Украины подписал Закон «Об открытости использования публичных средств», который, без преувеличения, имеет эпохальное значение для Украины, поскольку четко прописывает, что открытая информация может свободно распространяться и копироваться, в том числе с коммерческой целью.

В результате принятия этого закона 99% информации, которая может понадобиться предприятию для оценки порядочности партнера, оказалась в открытом доступе.

И здесь важно уметь воспользоваться такой информацией. Помогут в этом целый ряд инструментов, которые агрегируют необходимую для проверки партнера информацию в одном ресурсе, экономя время и деньги клиентов. Я со своей командой как раз развиваю такой проект.

 

Расскажите подробнее о программе YouControl, что она из себя представляет?

 

YouControl - это онлайн-система, которая позволяет за минуту получить консолидированную информацию о любой компании Украины в виде досье.

Мы создавали ее для людей, которые принимают решения о сотрудничестве с той или иной компанией. В зависимости от того, насколько эти решения взвешены, они приносят прибыль или убытки.  

Система имеет несколько модулей. Первый — это досье, которое позволяет сформулировать полное представление о компании. В тот момент, когда мы открываем досье, система обновляет информацию в режиме реального времени по всем открытым госреестрам. Это здорово экономит время, ведь чтобы самостоятельно обойти 50 госреестров и собрать данные об одной компании, потребуется неделя. Система делает это за одну минуту. И пользователь будет принимать решение, основываясь на самых актуальных госданных.

 

Какую информацию содержит досье компании?

 

Оно содержит информацию о состоянии компании, ее юридическом статусе, находится ли компания в состоянии банкротства или дееспособна, сколько времени существует, кто является директором, какой вид деятельности, кто основатели. Данные об основателях система подтягивает в том числе и из единого реестра юридических лиц и физических лиц предпринимателей, и со SMIDA, где публикуются данные публичных компаний.

Досье содержит также информацию и о наличии налогового долга, его сумме, судебных решениях, которые есть по компании. Эта информация дает представление  о способе ведения бизнеса. Если компания часто судится, не отдает деньги, это говорит о том, что она недобросовестный партнер, и нет смысла с ней начинать сотрудничество.

Есть также информация про тендерные закупки. Вы можете посмотреть, в каких тендерах компания участвовала, в какие годы что выиграла.

Вы также видите информацию о численности персонала за разные годы.  Есть исторические данные, как менялись основатели, адреса, директора. Эта информация часто бывает важна для того, чтобы понять, что человек действительно связан или был связан с компанией. Все знают, что когда возникает проблема с репутацией, пытаются очистить ее, выходят из состава компании, и, на первый взгляд, все чисто. Но если мы видим историю, то понимаем, что связь осталась.

 

Какие еще модули содержит программа проверки контрагентов YouControl?

 

Один из наших новых модулей - «Экспресс-анализ контрагента». Этот инструмент отображает рисковые факторы на основе собранной информации из 50 государственных реестров Украины и анализирует, есть ли факторы, которые указывают на опасность сотрудничества с той или иной компанией. Используя экспресс-анализ, не нужно самостоятельно искать и структурировать информацию. Можно сразу получить перечень факторов риска. Именно на них необходимо обращать внимание, чтобы взвешенно решить — стоит сотрудничать с определенным контрагентом или нет

У YouControl есть также модули, которые позволяют моментально оценить финансовое состояние компании и вероятность банкротства и понять, насколько эта компания финансово устойчива на рынке и какая у нее рыночная мощность.

Есть также модуль “Связи”, который позволяет визуализировать связи аффилированных лиц с компанией. Это директора, филиалы, однофамильцы, учредители, адреса, телефоны, которые они регистрировали. Например, две компании указали при регистрации один и тот же номер телефона или основатель указал адрес компании такой же, как у другой. Система находит и визуализирует эти связи, и вы можете уже самостоятельно принимать решение, насколько эти лица связаны между собой.

Система также предоставляет информацию о внешнеэкономической деятельности компании: были ли операции с компаниями под санкциями, и позволяет проанализировать экспорт и импорт.

Дополнительно работает группа аналитиков, которые занимаются поиском информации о принадлежности компании к какой-либо финансово-промышленной группе. Финансово-промышленные группы — это неформальные образования, участники которых зачастую стараются скрыть то, что это одна организация. И наша задача — провести расследование и выявить эти связи. Аналитики отслеживают и устанавливают, что компания — это не просто отдельно взятый субъект, а часть большой промышленно-финансовой группы. Ведь есть же финансово-промышленные группы, которые плохо себя зарекомендовали, у них плохая репутация, с ними просто не хотят работать, потому что понимают, что это чревато рисками.

 

Как система проверки контрагентов YouControl может помочь аграрию?

 

Агропроизводитель перед тем, как, например, покупать по предоплате у поставщика СЗР или другие продукты, сможет буквально за минуту, введя название компании в поиск, получить актуальную информацию об этом поставщике и принять решение, стоит ли ему доверять.

В частности, он увидит состояние поставщика: дееспособный он или нет. Если эта компания начала процедуру банкротства, то начинать с ней деятельность бессмысленно: она через пару месяцев уже не будет выполнять любые обязательства.  

Далее: если по компании есть несколько исполнительных открытых делопроизводств, это свидетельствует о том, что она проиграла свои суды, не выполнила обязательства, и назначена исполнительная служба, чтобы заставить ее выполнять эти решения суда. Если по компании много хозяйственных судов, и из решений этих судов следует, что компания не рассчиталась, не выполнила своевременно и в полном объеме свои обязательства, тогда она является ненадежной.

Если по компании видно, что она не рассчитывается с бюджетом, существует большой налоговый долг, то она либо не дисциплинирована, либо у нее нет денег даже рассчитаться с бюджетом. Это проблема, и она может закончиться банкротством, потому что если накапливается определенная сумма долгов, то ГФС может инициировать процедуру банкротства.

Далее, мы видим, предположим, что компания входит в группу каких-то компаний, и мы знаем, что это наш конкурент. Может, это специально делается, чтобы у нас взять на какие-то фиктивные фирмы много товаров, а потом с нами не рассчитаться. Это только некоторые маркеры, которые легко можно посмотреть в системе.  

 

Насколько своевременно можно получить информацию от YouControl?

 

Система позволяет поставить интересующие вас компани на постоянный мониторинг. Например, вы сотрудничаете с рядом партнеров. Но обстоятельства меняются, и не всегда партнеры ставят в известность об этих обстоятельствах. Компании не всегда предупреждают партнеров, что они прекращают свою деятельность или начинают процедуру банкротства. Чаще всего они просто прекращают платить за поставленную продукцию. Мониторинг позволяет вам моментально узнать о всех изменениях, и оперативно отреагировать, избежав убытков.

 

Может ли система YouControl помочь аграриям в борьбе с рейдерством?

 

Да, система и в этом случае станет эффективным инструментом. Например, кто-то внес в реестр изменения — сменил директора или учредителя в вашей компании, и если Вы об этом не узнали вовремя, то потеряли бизнес. Чтобы этого не произошло, у нас есть функция “Мониторинг”. Вы вносите список предприятий, которые Вас интересуют, в том числе свою компанию, в мониторинг, и система с определенной периодичностью бегает по всем госреестрам и мониторит все изменения. Если по компании произошло изменение, результаты сразу же отправляются Вам на почту.

 

Основатель и CEO компании Сергей Мильман и финансовый аналитик YouControl Роман КорнилюкБыли ли уже реальные примеры того, как Ваша программа помогла в борьбе с рейдерством на практике?

 

Да, конечно. Клиенты рассказывали, что они получили уведомление о смене директора в их компании, и смогли вовремя отреагировать.

Ведь когда собственник или доверенное лицо собственника, поставив компанию в мониторинг и постоянно отслеживая ее состояние в автоматическом режиме, получает информацию, которая предшествует рейдерской атаке, о смене директора в реестре ЕГР, или о судебных решениях, которыми возобновляется в должности предыдущий директор, у него есть возможность своевременно и адекватно среагировать.

Ведь на подобную информацию важно реагировать не тогда, когда она уже выражается в виде вооруженного захвата, а заранее, когда вы ее только получили и имеете возможность предупредить силовой захват.

Таким образом, отслеживание всех изменений выводится полностью в автоматическую плоскость, что экономит много времени, ведь сотрудник просто не в состоянии все это проделывать на ежедневной основе. Например, у агрохолдинга 20 тыс. предприятий-контрагентов. Юрист физически может за месяц обработать примерно 1000 компаний, обновив по ним данные только из одного реестра. В системе YouControl ежедневно роботы проверяют 50 реестров и сообщают вам о любом изменении. Вы сможете узнать, что началась рейдерская атака.

Если клиент получит уведомление о смене директора на своем предприятии, он сможет моментально подключить свою юрслужбу, написать в Минюст о том, что это изменение не было им санкционировано, сообщить в полицию о том, что имеет место быть риск рейдерского захвата. То есть у клиента есть время предупредить те последствия, которые мы видим с экранов телевизоров.

 

Есть системы, которыми пользуются правоохранительные органы. В чем отличие вашей системы?

 

За последние годы изменилась ситуация, и необходимость бизнеса обращаться к закрытым базам ушла. В 2015 году был подписан президентский закон о доступе к публичной информации. Это очень своевременный и нужный закон, который способен дать просто грандиозный экономический эффект.  Значение открытых данных для Украины равноценно демократии, потому что с помощью этих данных  можно контролировать эффективность органов власти.

Если раньше информацию о предприятии можно было получить только за деньги, обратившись за вознаграждение к человеку, имеющему выходы на СБУ, то с 2015 года эти данные стали открыты. Стало возможным возникновение открытых публичных систем. У людей отпала необходимость платить правоохранителям за получение инсайдерской информации, поощряя коррупцию. Таким образом, ушла монополия правоохранительных органов на владение и распространение информации.

В связи с этим наша миссия — делать открытую информацию, право доступа к которой есть у каждого гражданина, максимально доступной для всех.

Благодаря этому бизнес станет более эффективным и ответственным, понимая, что информация теперь не может быть удалена за взятку.

 

Надежда Лядецкая, n.liadetska@univest-media.com

Интервью
Георгий Гелетуха, председатель правления Биоэнергетической ассоциации Украины
Идея сжигать в котлах ТЭЦ солому еще в 80-х показалась бы смешной. Однако сейчас ученые видят не только возможность заменить ею, кукурузой и подсолнечником две трети газа, но и доказывают, что тепло
С развитием агросектора Украины повышаются и требования к специалистам аграрной отрасли. Учебные программы профильных вузов все еще зачастую не отвечают ни требованиям агрокомпаний, ни скорости развития современных технологий в АПК.... Подробнее

1
0